信用证修改受益人为另一公司,通知行如何处理|天九湾单证意见

（问题）

王琳：请教：分期装运信用证下，除了晚装船之外，哪些不符点可以使以后各期失效？有无明确的规定？

咫尺：@王琳，仅不满足装运与支款两项

王琳：谢谢李总！晚交单，短装/支，超装/支等算吗？

咫尺：@王琳，第一项不算，二，三项是的

咫尺：是不满足分期内的装运安排和支款安排

王琳：为何晚交单不算？晚交单会造成晚支款呀。

Seven：难道不是所有不符点都可以使以后各期失效？

王琳：不是的

袁孟芝：主要是分期装运方面

王琳：具体有哪些不符点可以使得信用证失效，想弄清楚这个问题

王善论：好问题！前几天CDCS学习群里也有同学问第32条的适用问题。

观点一：受益人针对其中任何一期未能交单，或即便交单但遭银行有效拒付，则适用该条款。
观点二："not drawn or shipped within the period allowed for that instalment"仅指non-shipment, short shipment, over shipment, late shipment, late presentation几种情形（仅与交单时间、装运时间及数量相关）。如果出现上述情形之外的不符（比如少一份副本箱单），只会导致本次交单不符，但不影响subsequent instalment，也就是不适用本条款。

王琳：请问王老师，这些观点可有出处？这个问题是否一直存在争议，没有达成共识？

王善论：没有，曾有人讨论过的观点。有关该条款适用的案例很少见。

王琳：还有个问题，分期支款必定与分期装运关联吗？不与装运关联的分期支款是否存在？

咫尺：@王琳，大宗AB部分支款

王琳：也就是说如果尾款规定了支取的时间段，即可认定为分期，有一期未支取则信用证失效，可以这样理解吗？

咫尺：32条有一个installment schedule的概念，会规定在一个时间段发多少货，支多少钱。如果没有满足“在一个时间段发多少货”或“在一个时间段支多少钱”，才适用32条。不是在一个时间段的交单形成的任何不符点都适用于32条的规定。

咫尺：见UCP600评述：The view of the Drafting Group and the majority of ICC national committees, however, was that by including a specific schedule in the credit there is a definite requirement for either a drawing to be made or goods to be shipped within a specific period. Failure on the part of the beneficiary to do so could result in a financial or other risk to the applicant. Therefore, there was a need for a penalty if the beneficiary does not comply with the installment schedule.

咫尺：大宗AB部分支款，不属于32.因为AB部分要求不同的单据，是相互独立的

远山：如信用证规定在指定的时间段内分期支款或分期发运，任何一期未按信用证规定期限支取或发运时，信用证对该期及以后各期均告失效。

远山：32条应该仅限于发运期限吧？如果超支或短支是否也受这条限制?

咫尺：包括分期内的超支或短支

远山：是resolution?

王勇：@李钦(中行)怎么理解AB两部分要求的单据不同，相互独立，所以不适用UCP32

陆文菁：@王勇UCP32指货物分批装运；AB部分付款主要是针对大宗商品存在尾款支付的商业习惯

王勇：不理会大宗情形，设定其为A,B，C，分期支款情形。只要ABC要求单据不同，就不适用于UCP32吗

陆文菁：32条的根本是在于货物分批出运

王勇：

王勇：这个案例是货物分期装运了，但是出现点小插曲[偷笑]

陆文菁：对，设定了装运期限的构成分期。

咫尺：32是针对信用证特别规定的‘’装运表‘’，只要是违背该表构成不符，适用32。不在此之列的不符，不适用32

咫尺：大宗AB部分支付，不是装运表的概念，不适用32

王琳：

王琳：最后一段中的情形，是否可以视为分期支款？

    UCP600第32条仅针对在指定的时间段内分期支款或分期发运，请注意，只有在某一期未按信用证规定期限支取或发运时，才对该期及以后各期均告失效。因此，相关不符点只针对：短装/短支及超装/超支，晚交单等不符点应不在此列。

（问题）

Seven：关于表示已装船的方式，为什么多式运输单据比提单多规定了一种图章的方式，实务是这样吗？

多式运输单据：a stamp or notation indicating the date on which the goods have been dispatched, taken in charge or shipped on board. （注明货物已发运、

提单：an on board notation indicating the date on which the goods have been shipped on board. （注明货物已装船日期的装船批注）

难道提单不可以通过图章的方式表示已装船吗？

（问题）

小西：请问，是不是散货的话只能出货代提单呢？如果信用证上规定要海运提单才可以接受，交了货代提单开证行会不会以此拒付呢？

Lora：货代可以承运人身份签署的，也能接受

Seven：散货，照样可以出海运提单

小西：可以吗？我们受益人说货代对他们说散货只能出货代提单@范七妹企业，那就是开证行不能以此为由拒付喽@黄芳（浙商）

Seven：信用证没有规定货代提单可接受，是不能提交货代提单的。

小西：但是也没有写货代提单不可接受。。。我去重新看看e3和e4

祥子Sam：其实UCP和ISBP根本不分货代单，船东单...

小西：曹总，可是看出具人不也可以看出来吗？不分吗？@曹顺祥

祥子Sam：真的不分

小西：那如果我说该提单不是由承运人出具的，是不是肯定不是货代提单呢？

佳树：@何小西 (浦发)货代签署提单，注明as agent for the carrie xxx 是可以的。

祥子Sam：D4 E4啊，信用证说OCEAN BILLS OF LADING. 仅仅是说运输方式是海运，不是空运，内河，陆运而已，不关船东单货代单的事。

小西：[大哭]我太蠢了，以为提单前的词都是对提单作出的明确要求

祥子Sam：我审了好几年单才明白，MBL是直接换DELIVERY ORDER(香港叫柜纸的）,一次换单，HBL有2次换单。

小西：

小西：那信用证中要显示括号内的内容会怎么描述呢？

comx35 ：ICC当时昏了头，不肯在UCP范围内给货代提单下个定义。

远山：不定义最好

comx35：申请人自己用具体语言描述一下货代提单的特征

马思杰：@何小西 (浦发) 散货有两种概念的，一个是大宗商品的散装货，如大豆、煤炭等。另一个是零散货物，即不够一只货柜的货物，这是通常所说的LCL货。既然是LCL的货物，那么分提单，即货代提单，运输行提单这些单据的使用是常见的了。

comx35：产业界有自己的看法，ICC 银行委员会直接承接一下即可。

马思杰：@何小西 (浦发) 但是无论是分提单还是主提单，最终签字人是表明承运人或其代理人，即可符合UCP的规定。@何小西 (浦发) 所以，航运界说LCL散货只能出货代单，在一定的情况下，是对的。只不过，你坚持要出船东单，货代方面也是可以满足要求的。@何小西 (浦发) 举例来说，你接受了货代出给你的提单，那么承运人出具的分提单就会给货代公司，并讲发货人名称换为货代公司。这应该可以清楚解释何为货代单，何为船东单了吧？ 

小西：谢谢各位大师的讲解，学到了好多信息。居然还有船东单。。title好多[晕]。我发现货代物流行业好难懂啊

马思杰：@何小西 (浦发) 对的，船东单，就是承运人出具的单据，也可称大船提单。

Seven：那信用证没有规定“运输行单据或分运单可接受”，就是要提交船东单？

马思杰：不用的，只要货代单表明AGENT身份，并注明承运人，那就符合UCP规定，无需担心被拒付。

祥子Sam：ISBP是说，如果信用证没规定HBL，FBL怎么签发，不管信用证有没有接受不接受HBL FBL，提交的货运单据无论它叫什么，签发符合UCP600 ART.20的规定即可。

Seven：那船东单，是必须由承运人签署？

马思杰：是啊，UCP这样规定是为货代单的流行放绿灯啊，不然很多人失业了。

祥子Sam：所以银行审单员不关注提单是MBL 还是HBL

马思杰：@范七妹企业 船东单，即大船提单，是指由承运人签发的，或者使用承运人抬头，由代理人签发的提单。

Seven：船东和承运人，好像是两个概念？

马思杰：在UCP是两个概念，但在航运界是一个概念。

谭卓然 海商法及供应链金融律师：承运人是法律概念，船东是行业概念。

马思杰：@谭卓然律师 金本色律所 船东在租船提单上常用的。

谭卓然 海商法及供应链金融律师：刚才在「海商法」搜了一下，找到承运人，没找到船东的表述，其实，我的说法，只是一种个人的感觉而已@马思杰 建行，是没有什么依据的[偷笑]再想想，租约都是由owner和charterer的身份签，这样理解，船东也是法律概念。再深一步理解，因为航运界并非每个人都法律出身，把船东和承运人看成一样也正常，我以前在航运界就没分了[偷笑]

（问题）

王琳：案例一、信用证规定，上半年装运货物，下半年每月支取1000万。案例二，A部分规定1月份凭提单发票等支取货款的80%，B部分规定2月份，3月份凭检验证各支取10%。以上两个案例是否可以视为分期支款？

Lora：都不是分期[微笑]

王琳：为何？也规定了时间段呀

咫尺：两案例，个人认为均不适用32，因为不是装运表，即某个分期发多少货物支款多少

王琳：您的观点是说，分期支款必须与对应的分期装运匹配是吗？

Lora：@王琳你的案例，就相当于是mixed payment，货物一次出完了，只是尾款分两次而已

王琳：@Lora，所以我的问题是，分期支款是否仅是分期装运的附属，如案例中的独立存在的支款方式是否不是受32条约束的分期支款？

Lora：嗯，分期的要求很严格的

王琳：有没有哪里可以找到依据？

咫尺：Commentary

There is no change to the structure and intent of this article. Although not widely used in documentary credits, the inclusion of a rule covering the consequences when a drawing or shipment schedule is not adhered to was seen to be necessary by the Drafting Group. A few ICC national committees questioned whether it was right that the failure to adhere to the schedule would result in the credit ceasing to be available for that and any subsequent drawing or shipment (unless otherwise authorized by the applicant and agreed to by the issuing bank). The view of the Drafting Group and the majority of ICC national committees, however, was that by including a specific schedule in the credit there is a definite requirement for either a drawing to be made or goods to be shipped within a specific period. Failure on the part of the beneficiary to do so could result in a financial or other risk to the applicant. Therefore, there was a need for a penalty if the beneficiary does not comply with the installment schedule.

咫尺："a drawing or shipment schedule"="the installment schedule"

    UCP600第三十二条规定，如信用证规定在指定的时间段内分期支款或分期发运，任何一期未按信用证规定期限支取或发运时，信用证对该期及以后各期均告失效。ISBP Para C15当信用证要求在规定期间内分期支款或分期装运，且任何一期未在规定期间内支款或装运时，信用证对该期及后续各期均停止兑付。规定期间，指决定每期开始日期和结束日期的一组日期或时间序列。例如，信用证要求3月份装运100辆汽车和4月份装运100辆汽车，这就是分两期装运的例子，一期开始于3月1日结束于3月31日，另一期开始于4月1日结束于4月30日。

UCP600第五、十四、十八条均提及信用证所涉及的可以是货物、服务或履约行为，第三十二条规定使用的文句亦为“分期支款或分期发运”。ISBP Para C15所举例子只是分两期装运的例子。

    由此可见，国际惯例并未将分期支款与分期发运相互关联起来，实务中二者也并非必然要密不可分。本议题两个案例所述，均为信用证规定在指定的时间段内支取规定金额或部分款项，应该属于上述条款规定的情况。

（问题）

牟泽珍：求教：信用证要求产地证由“chamber of commerce”出具，中国的chamber of commerce 指？

远山：贸促会

alan shore：贸促会

玲子：商会，中国的商会和贸促会是一家。

远山：

远山：一定要有这个章，否则可能会被拒

    中国尚缺少如此命名的商会组织，有权出具产地证者往往是CHINA COUNCIL FOR THE PROMOTION OF INTERNATIONAL TRADE（中国国际贸易促进会），该会出具的产地证有时被认为不属于商会出具。比如，实务中土耳其银行拒付中曾辩解：“中国国际贸易促进会”并不是商会。为避免争议，产地证上附加了“该机构是商会”的声明。根据ISBP745 L3 c.ii.，如果信用证要求提交商会出具的产地证，提交由行业商会、行业协会、经济商会、海关当局及贸易部或类似机构出具的产地证也能满足这一条件。故，中国际贸易促进会出具产地证时做“该机构是商会”批注，亦是补充说明其属于ISBP上述规定的机构。