2006年10月31日，。。这部法律的颁布和施行，，，维护金融秩序，。
一、立法宗旨：
，维护金融秩序，。这一宗旨分三层意思：。二是维护金融秩序。。现代社会的犯罪，绝大部分与钱财有关。敛财与犯罪交织在一起。因此，通过立法和施法，从钱财的流动或转移监测钱财拥有者的经营活动是否可疑或异常。监测者如果不能排除其行为的可疑或异常，。这样的制度安排其目的首先是防预性的。现代社会的财富，绝大多数表现为货币或以货币形式存在。因而金融机构最容易被犯罪分子利用，进行转移犯罪所得及收益。，就能有效预防犯罪活动。，才能搭建起一个过滤网，将可疑资金交易筛选出来，，形成一个可疑资金的资料库。，向司法部门提供办案情报，使司法部门尽快查获犯罪分子的犯罪事实，。
二、科学设计：
（一）一个部门主管，有关部门共管的原则
，。、。
（二）相关信息共享的原则
，，、机构获取所必要的信息，、机构应当提供。同时，、。
（三）保密原则
。本法第五条规定，，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。、，。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，。第六条规定，，受法律保护。第七条规定，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
，，。，不予批准。
三、：金融机构
，，。，。，、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录的保存制度、。，。第五章的法律责任4个条文有2个条文规定，。
四、特别安排：
、规范性很强的工作。为了保护公民、法人的合法权益，、法人身份资料和交易记录依法保密外，对调查核实的部门和程序也作出了规定；一是省级以上的机构才有权调查核实。二是查阅、复制被调查对象的账务信息、交易记录或其他资料的，须经省级以上机构的部门负责人批准，方为合法。三是调查核实人员必须是两人以上，并且要持调查通知书和调查人员个人的合法证件。四是要做《询问笔录》，对需要封存的文件、资料，调查人员与在场金融机构的工作人员要查点清楚，开列清单一式两份并签字确认。，为了保护公民、法人的合法权益，，即在客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，，才能采取，且时限只有四十八小时。，行动要快。
五、制度保障：
。一方面是对执法者执法行为的规定，本法第三十条规定，、，违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；、商业秘密或者个人隐私的；违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；其他不依法履行职责的行为，依法给予行政处分。。并根据违法行为的性质和违法后果规定了不同的法律责任。这两方面是属于行政处罚的范畴，无论是执法者，还是金融机构，违反本法规定，构成犯罪的，都要依法追究刑事责任。
六、：中国人民银行
在2003年国家规定的中国人民银行的职责中，，指导、，，，。
免责声明：
本报告版权归“浙商期货”所有，未经事先书面授权，任何人不得对本报告进行任何形式的发布、复制。如引用、刊发，需注明出处为“浙商期货”，且不得对本报告进行有悖原意的删节和修改。本报告基于我公司及其研究人员认为可信的公开资料或实地调研资料，但我公司及其研究人员对这些信息的准确性和完整性不作任何保证，且本报告中的资料、意见、预测均反映报告初次公开发布时的判断，可能会随时调整。报告中的信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议，我公司不就报告中的内容对最终操作建议做出任何担保。我公司的关联机构或个人可能在本报告公开发布之前已经使用或了解其中的信息。
